ETF를 세계적인 클래스의 거래 플랫폼

마지막 업데이트: 2022년 6월 19일 | 0개 댓글
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FP Markets adds ETFs CFDs to its MT5 platform

희망이야기

이번 글에서는 ETF 투자 하는 방법을 알아보도록 하겠습니다. 그보다 먼저 여러분들은 ETF란 무엇인지 정확히 알고 계신가요 ? ETF란 Exchange Traded Funds로써 일반주식처럼 자유롭게 거래를 할 수 있는 거래소에 상장된 하나의 상품을 뜻합니다. 이러한 ETF를 통해서 주로 거시적관점의 투자를 진행하게 되는데요. 왜냐하면 ETF란 지수연동펀드의 종류로 전체시장에 관한 관점으로 접근하기 매우 수월하기 떄문입니다.

그예시로 코스피와 코스닥 전체시장에 관한 ETF또한 존재하며 투자자의 입장에서는 만약 코스피ETF를 매수하게 된다면 모든 상장주식을 모두 매수한 수익률을 추종할 수 있게 됩니다. 무척 효율적이된다는 것이죠. 접근성도 무척 뛰어난데 ETF 투자 하는 방법이랄 것도 없이 주식을 사고팔듯이 자유로운 거래가 가능하답니다. 아래에서 ETF란 무엇인지 자세히 알아보고 ETF 투자 하는 방법또한 간단하게 설명드리겠습니다. 아래글을 참고해주세요.

ETF란 무엇인지 핵심 TOP5

ETF란 주가지수의 움직임을 반영하도록 설계운용되는 상품이므로 지수가 상승,하락하면 그 비율만큼 가격이 상승,하락합니다. 그러므로 ETF는 주식시장 전체 또는 특정산업의 업황에 따라 수익률이 결정되고 개별기업 투자에 수반되는 투자위험과 가격변동성이 상대적으로 적기 때문에 비교적 안정적인 투자 상품입니다.

주식투자와 동일한 환금성

거래소에 상장되어 거래되기 때문에 설정/환매시점 이외에 주식시장이 열려 있는 동안에는 언제라도 거래소에서 거래되는 실제 시장가격에 실시간으로 거래횟수 제한 없이 매수·매도를 할 수 있습니다. 이에 따라 급격한 시장변동에 신속하게 대처할 수 있으며, 기존의 주식거래계좌를 이용해 손쉽게 투자할 수 있기 때문에 투자의 접근성도 매우 뛰어납니다.

일반 주식형펀드는 운용사가 현금을 납입 받아 주식을 매수·매도함으로써 펀드를 운용하기 때문에 운용비용이 많이 발생하지만 ETF의 경우 운용회사에 보수를 납입하는 구조로 이루어져 있어 운용보수가 저렴합니다. 각 운용사마다 보수는 위사진처럼 차이가 있을 수 있습니다.

분산효과에 따른 투자효율성

KOSPI200 지수 ETF는 1주를 사도 KOSPI200 전 종목을 사는 것과 똑같은 분산 효과를 볼 수 있습니다. ETF는 적은 투자자금으로도 분산투자가 가능합니다. KOSPI200과 같이 시장 전체를 아우르는 지수 이외에도 특정 섹터지수, 테마지수, 스타일 지수 등 다양한 지수에도 투자할 수 있습니다.

ETF는 일반 펀드와는 달리 납입자산구성내역(PDF, Portfolio Deposit File) 공시라는 제도를 통해 펀드의 포트폴리오를 매일 확인할 수 있어 어느 펀드보다도 투명합니다.

ETF 투자 하는 방법

▼ 저는 키움증권으로 설명을드릴텐데 사실 어느 증권사든 ETF 투자 하는 방법은 쉽고 간단하니 동일하게 참고하셔도 좋습니다. 아직 주식계좌가 없으시다면 먼저 계좌를 만들어주시는 것을 추천드립니다. 아래에 관련글을 첨부하겠으니 먼저 읽고와주세요. [주식/주식정보] - 주식계좌 개설방법 (키움증권 비대면주식계좌 개설)

개설완료하셨다면 주식현재가란에서 상단에 있는 "돋보기"모양을 눌러주세요.

▼ 바로 위에 ETF검색란이 있죠? 이곳에서 본인이 원하는 섹터분야나 국가명등을 기입하셔서 찾아주시면 됩니다. 이때 주의하실점은 각 운용사마다 보수의 차이가 있기 떄문에 개별적으로 찾아보셔서 가장 저렴한 것을 하시는 것이 좋습니다. 참고로 ETF는 수수료가 없으며 보수만 지급하시면 됩니다. 대신 250만원초과부분에 대해서는 22% 양도소득세를 내게되니 주의해주세요.

▼ 아래와 같이 미국과 반도체를 검색해보았을때 나오는 상품들인데요. ETF 투자 하는 방법은 ETF를 세계적인 클래스의 거래 플랫폼 각 상품을 들어가주셔서 주식을 매수하듯 현재가에 매수주문을 넣어주기만 하시면 됩니다. 정말 수많은 부분들이 많기 때문에 국가적, 분야적, 테마적의 모든 것들을 찾아 투자를 진행하실 수 있습니다. 만약 바이오에 투자를 하고 싶은데 개별적인 종목에서는 모르겠지만 전체적으로 시장이 커질것을 알고있다면 유용하게 사용할 수 있겠죠?

여기까지 ETF란 무엇인지 또한 ETF 투자 하는 방법까지 설명해드렸습니다. 작성하다보니 굉장히 긴 글이 된 것 같은데 이번글로 모든 궁금증을 해소하셨으면 좋겠네요. 만약 더 궁금하시거나 애매하신부분이 있으시다면 아래 댓글을 달아주시면 아는선에서 최대한 답변드리도록 하겠습니다. 희망이야기였습니다. 감사합니다.

ETF를 세계적인 클래스의 거래 플랫폼

ETF (Exchange Traded Funds, 상장지수펀드)는 거래소에 상장되어 주식처럼 거래되는 펀드입니다.
추종하는 지수의 구성종목들로 펀드를 구성하기 때문에 ETF를 매수하면 지수 구성종목 전체를 매수하는 것과 동일한 효과를 얻습니다.
ETF는 실시간 거래하는 주식의 장점과 여러 종목에 분산 투자하는 펀드의 장점을 함께 가지고 있습니다.

ETF의 장점

ETF의 장점 특징

거래소 상장 상품으로서의 특징

  • 시간 거래 : 주식매매와 동일한 방법으로 시간 및 가격 선택이 가능하다.
  • 신용거래 및 공매도 : 주식과 동일한 방식이다.

펀드로서의 특징

  • 기준가격 : 펀드와 같이 매일 기준가격을 산정한다. 특히 장중에는 실시간 가격(iNAV)이 제공되어 거래할 때 참고 가능하다.
  • 분산투자 : ETF는 10종목 이상의 자산으로 구성되어 있어 ETF 자체를 매수하는 것만으로도 분산투자와 같은 효과 얻는다.

변화된 펀드로서의 특징

  • 판매사를 통한 설정/환매 불가 : 증권매매계좌를 통한 매매만 가능하다.
  • 분배금(배당금)을 수익자(투자자)에게 지급한다.

높은 투명성

  • 자산구성내역 (PDF : Portifolio Deposit File) 일일 공시

유동성 보강

  • 유동성공급자 (LP: Liquidity Provider)라는 제도를 통해 유동성 보강

기초자산의 다양성

  • 주식, 채권, 상품(비금속, 콩, 원유, 금, 은 등), ETF를 세계적인 클래스의 거래 플랫폼 외환, 헤지펀드 등 ETF의 기초자산은 모든 금융상품이라고 할 수 있을 정도로 다양하다.
  • ETF만으로 다양한 자산분배 전략이 가능하다.

국내 시장에 10년간 투자

미국에서 지난 15년간 운용한 펀드

ETF vs 타 금융상품

ETF를 세계적인 클래스의 거래 플랫폼
구분 ETF 펀드 주식선물
장중 실시간 거래가능
위험분산효과 높음 높음 낮음 보통
세금 증권거래세 해당사항
없음
기타과세 분배금과세 배당/이자소득과세 배당금과세
거래비용 거래수수료
기타 상대적으로 낮은 수준의
연보수
상대적으로 높은 수준의
연보수 (판매보수포함)
해당사항
없음
해당사항
없음

국내 ETF 시장 현황

2002년 종목수 4개, 거래대금 300억 원으로 시작
2009년 자본시장법 시행 이후 운용사들의 ETF 신상품 개발에 따라 ETF 시장 활성화
국내 ETF 237개(주식 162, 채권 22, 레버리지, 인버스 36, 액티브 7 등)와
해외 ETF 95개(주식 58, 원자재 11, 레버리지, 인버스 21 등)로 ETF를 세계적인 클래스의 거래 플랫폼 총 332개 종목 상장

[표1] ETF 시장 출범 이후 순자산가치총액 및 상장종목수의 증가 추이

해외 ETF 시장 현황

[표2] ETF 시장 출범 이후 순자산가치총액 및 상장종목수의 증가 추이

글로벌 증시와 ETF 시가총액 성장 비교

2000년 대비 2017년까지 증시 시가총액은 급격한 등락폭을 가지며 약 2배 성장했지만,
간편한 매매와 저렴한 비용, 다양한 투자 전략을 활용한 ETF 시가 총액은 2000년 대비 약 5배 성장.

특히 2007년 말 금융위기 여파로 증시 시가총액이 약 47% 폭락할 때,
ETF 시가총액은 9.3% 하락에 그쳐 안정적인 시장임을 확인

ETF, 미국 주식거래의 약 25% 차지

글로벌 금융위기 이후 가장 가파른 상승세
(2008년 10월 리먼브라더스 파산으로 주가 급락 후 60% 급상승 사례 제외)

증시 상승세에 힘입어 ETF 시장 역시 가파른 속도로 성장
2008년 이후 세계 ETF 운용자산(AUM·Assets Under Management) 500% 증가
전체 미국 주식거래액 40조 달러 중 약 25% 차지

ETF 투자 주의사항

단기 거래 시 비용 증가 잦은 단기거래를 할 경우, 위탁수수료가 증가함.

투자자 자신의 투자 패턴 및 전략을 충분히 검토 후 매매할 것을 권장함. 신용 위험 실제 주식을 보유하기 때문에 만일 ETF가 보유한 종목구성 주식의 기업이 부도를 낼 경우, 펀드의 일부 자산은 환매가 불가능함.

기본적으로 ETF에는 최소한 10개 이상의 주식이 분산 편입되어 있기 때문에 신용위험은 개별 주식 또는 채권에 투자한 것에 비해 매우 작음. 상장폐지 위험 일반 기업의 주식과는 다르게 상장 폐지되더라도 펀드가 보유하고 있는 주식을 모두 매도해 현금화한 후 이를 투자자에게 지급함.

상장 폐지되더라도 신탁재산이 남아있는 한 투자자는 금전적인 손실을 입지 않음.

ETF 운용사

ETF를 세계적인 클래스의 거래 플랫폼
자산 운용사 ETF브랜드
삼성자산운용 KODEX
한국투자신탁운용KINDEX
미래에셋맵스자산운용 TIGER
대신자산운용 GIANT
KDB산은자산운용 PIONEER
마이다스에셋자산운용 마이다스
자산 운용사 ETF브랜드
우리자산운용 KOSEF
KB자산운용 KBSTAR
유리자산운용 TREX
한화자산운용 ARIRANG
교보악사자산운용 파워

(주)메이크잇 대표자 : 박수인 사업자번호 : 639-86-01058
통신판매업 신고번호 : 제 2018-경기파주-1106 호

대표번호 : 02-3141-7773 FAX : 02-3141-7774
주소 : 경기도 파주시 소리천로 25, 1002호(야당동) (우)10908

인터넷신문등록번호 : 경기 자 60053 등록일자 : 2020.08.13 발행인 : 박수인 편집인 : 최광조 청소년 보호정책(책임자 : 최광조 )

삼성증권 ETF 거래 방법 정리 (검색, 매수, 이용신청하기)

ETF(Exchanged Traced Fund)란 특정 지수를 추종하는 인덱스 펀드로 거래소에서 주식처럼 매수, 매도가 가능한 펀드입니다. ETF의 종류는 주식, 원자재, 채권 등으로 구성되는데요. 매매편의성과 분산투자의 효율성 및 낮은 거래비용이라는 장점을 가지고 있습니다. 저도 ETF투자를 즐겨하기에 여러분들께 삼성증권 ETF 거래 방법을 소개드리도록 하겠습니다.

삼성증권에서 ETF 거래로 ETF를 세계적인 클래스의 거래 플랫폼 ETF를 세계적인 클래스의 거래 플랫폼 매수, 매도를 하기 위해서는 3가지 과정이 필요합니다. 먼저 매수하고 싶은 ETF를 검색하는 방법과 매매 및 잔고 확인 방법 그리고 파생ETF(레버리지)를 이용하기 위해서 파생ETF 이용신청 및 교육이수등록 방법을 알고 계셔야 합니다. 여기서 ETF를 세계적인 클래스의 거래 플랫폼 파생ETF는 기초자산 변화의 1배를 초과하는 ETF를 뜻하는데요. 굳이 파생ETF를 투자하지 않으실 계획이라면 이용신청과 교육이수는 하지 않으셔도 일반 ETF를 매수할 수 있으니 참고하시길 바랍니다.

삼성증권 ETF 거래 방법

ETF 매매제도

구분 내용
매매시간 정규장: 09:00 ~ 15:30 / 장전: 08:30 ~ 08:40 / 장후: 15:40 ~ 16:00 / 시간외단일가: 16:00 ~ 18:00
호가가격단위 5원
매매수량단위 1좌
가격제한폭 상한가30% / 하한가 30% (레버리지 파생ETF의 경우 해당 배율을 곱한 금액)
주문의종류 지정가, 시장가, 조건부지정가, 최유리지정가, 최우선지정가
공매도 허용(주식과 달리 직전가 이하 공매도 가능)
결제제도 거래일부터 2일 후 결제

ETF 매매제도를 보면 주식 거래 방법과 완전히 똑같다는 것을 알 수 있습니다. 단 하가지 차이점이라면 공매도가 직전가 이하에서도 허용된다는 점인데 개인 투자자의 일반적인 매매 ETF를 세계적인 클래스의 거래 플랫폼 방식과는 무관함으로 ETF 거래 방법은 주식을 사고 파는 것과 동일합니다.

삼성증권 ETF 검색

1. 삼성증권mPOP MTS 앱을 실행합니다.

2. 메뉴를 클릭합니다.

3. 트레이딩 > 국내주식 > ETF/ETN 검색을 누릅니다.

4. 국내 ETF를 세계적인 클래스의 거래 플랫폼 ETF를 모두 확인할 수 있습니다.

해외 ETF 검색 방법

1. 삼성증권 MTS 앱에서 메뉴를 누릅니다.

2. 해외주식 > 해외ETF 검색을 선택합니다.

3. 해외 ETF를 모두 확인할 수 있습니다.

삼성증권 ETF 거래

삼성증권에서 내가 사고 싶은 ETF를 검색해서 찾았다면 이제 어떻게 매수할 수 있는지 알아보도록 하겠습니다. 아래는 제가 직접 국내ETF를 매수하고 잔고를 확인하는 과정을 담아보았습니다. 참고로 해외 ETF를 매수하고 싶으시다면 삼성증권 해외주식계좌를 우선 개설하셔야하고, 해외ETF에 맞춰서 환전을 진행하신 후 매수하셔야 합니다.

1. 매수하고 싶은 ETF를 클릭합니다.

2. 매수하고 싶은 호가 가격을 누릅니다.

3. 매수를 클릭합니다.

4. ETF 매수 수량을 기입합니다.

5. 현금매수를 클릭합니다.

6. 매수실행 버튼을 누릅니다.

7. ETF가 매수됩니다.

8. 잔고/손익 메뉴에서 확인이 가능합니다.

위 삼성증권 ETF 거래 방법 과정은 주식을 한번이라도 매매해보신 적이 있으시다면 동일하게 진행할 수 있음으로 쉽게 매수하실 수 있습니다.

레버리지 및 인버스 ETF는 바로 거래가 불가능

그런데 내가 매수하려는 ETF가 거래가 되지 않을 때가 있는데요. 이 경우는 해당 ETF가 기초자산 변동을 1배이상 초과하는 레버리지 파생ETF이기 때문입니다. 이러한 파생ETF는 법개정으로 인해서 반드시 아래의 방법으로 이용신청 및 레버리지ETF 사전교육 이수가 필요합니다.

삼성증권 파생ETF 이용신청

파생ETF란 레버리지 및 인버스가 붙은 모든 ETF를 말합니다. 예를 들어서 코덱스 레버리지, 코덱스 인버스, 코스닥150 레버리지, 코스닥150 인버스 등과 같은 ETF 상품들이 있고 이를 거래하기 위해서는 아래 과정으로 파생ETF 이용신청 및 사전교육 이수가 필요합니다.

1. 삼성증권mPOP 앱에서 메뉴를 클릭합니다.

2. 고객센터를 누릅니다.

3. 신청/변경 > 거래서비스이용신청을 클릭합니다.

4. 기타 > 파생ETF/ETP거래이용신청을 누릅니다.

5. 신청 계좌를 ETF를 세계적인 클래스의 거래 플랫폼 선택합니다.

6. 국내파생ETF에서 파생상품ETF 거래이용신청서를 체크합니다.

7. 신청서 내용 아래의 확인을 누릅니다.

8. 신청을 클릭합니다.

9. 부적정보고서에서 동의 및 이메일 발송을 누릅니다.

10. 국내파생ETF 이용신청이 완료되었습니다.

계속해서 ETF를 세계적인 클래스의 거래 플랫폼 원활한 거래를 위해서 해외ETF도 이용신청을 해보겠습니다.

11. 해외ETP에서 위험고지문을 체크합니다.

12. 신청버튼을 누릅니다.

13. 부적정보고서에서 동의 및 이메일 발송을 클릭합니다.

14. 해외 파생ETF 거래 이용신청이 완료되었습니다.

여기까지 진행하셨다면 국내/해외 파생ETF 거래 이용신청이 완료되었습니다. 이제 마지막 과정으로 레버리지ETP교육이수등록을 하시면 됩니다.

삼성증권 레버리지 ETP교육 이수 등록하기

레버리지ETP교육이수등록을 누르면 교육이수번호 입력 칸이 보이는데요. 이곳에 이수번호를 넣어주기 위해서는 금융투자교육원의 레버리지 ETP 교육을 듣고 발급받은 수료증에 있는 교육이수번호를 작성해주시면 됩니다.

방법은 [글] 글을 읽고 따라서 진행하신 후 교육이수번호를 등록해주시면 됩니다.

모두 되셨다면 이제 이번 글에서 소개된 삼성증권 ETF 거래 방법에 따라서 자유롭게 모든 국내/해외 ETF를 매수, 매도하시면 되겠습니다.

배비의 재테크 정보 배비의 재테크 정보

etf란 인덱스펀드를 거래소에 상장시켜 투자자들이 주식처럼 편리하게 거래할 수 있도록 만든 상품 .

* 인덱스펀드 : 일반 주식형 펀드와 달리 코스피 200 과 같은 시장 지수의 수익률을 그대로 쫓아가도록 구성한 펀드

"주식+펀드"의 장점을 모아 만든 방식

번거롭게 개별주식을 골라야 하는 수고를 줄여주고

언제든 원하는 가격으로 매매가 가능한 투자 방법

즉 , 펀드의 개별 종목 선정이 필요하지 않으며 ,

주식의 언제든 거래가 가능한 장점이 2 가지가 합쳐진 것이다 .

etf 는 코스피 같은 증권시장의 지수를 따라 주가가 변하는 종목이다 .

호재나 악재로 급등락을 반복하는 개별종목과 달리 ,

etf 는 비교적 완만한 주가 변동으로 쉽게 매매 판단을 할 수 있다 .

이 때문에 ETF 는 종목선정에 지친 투자자들에게 오랫동안 사랑받아 왔으며 ,

이제 주식투자를 시작하려는 사람에게는

안전하지만 높은 수익도 노려볼 수 있는 매력적인 투자처가 되어줄 것이다 .

etf 는 상장지수를 따라간다 .

국내 코스피 지수를 따라가기도 하고 미국 S&P 를 따라가는 지수도 있다 .

상품들이 너무 많아 ETF 종류들에 대한 공부는 필수다 .

주의할 점은 , 증권 지수랑 완전히 같이 가지 않는다는 것 .

ETF 도 상장 폐지가 된다는 것 .

유명하고 신뢰성 있는 것들도 많지만 , 주식보다 더 리스크가 높은 것들도 있다 .

주식을 경험한 사람에게는 거래방법이 쉽고

etf에 대한 인기가 높아지고 있다.

/ etf 거래 방법은 ?

etf 의 거래방법은 주식과 동일하다 .

주식을 해 본 사람이 있다면 etf 거래방법을 쉽게 이해할 수 있고 ,

소액 투자도 가능해서 초보자도 쉽게 도전할 수 있다 .

HTS 와 MTS 를 이용해서 매매할 수 있어 거래가 간편한 반면 비용은 아주 저렴하다 .

일반적인 펀드의 운용보수가 연 0.5~3% 인데

etf 의 운용보수는 연 0.04~0.15% 에 불과하다 .

0 .1% 가 소중한 저금리 시대에 적은 운용보수는 etf 투자의 큰 메리트라고 볼 수 있다 .

많은 사람들이 삼성전자 같은 우량 기업들을 보유하고 싶어하지만 ,

비싸기 때문에 이런 기업들을 포함하고 있는 etf 를 구매한다면 ,

더 저렴한 금액으로 거대기업들을 소유하는 효과를 낼 수 있다 .

여러 종목을 담고 있는 상품이라 자동으로 분산투자를 하게 된다 .

또 , 운영사에서 주기적으로 리밸런싱을 해서 시장에 어느 정도 대처하는 느낌도 받을 수 있다 .

원래대로라면 , 그 과정에서 개별당 매매세금이 나오지만 ,

etf는 투자자가 etf를 처분할 때만 세금이 발생한다.

/ etf 단점은 ?

다양한 종류를 소유하는 것이기 때문에 개별적으로 사는 것만큼 수익 가능성이 크지 않다 .

해외기관투자자들은 잉여현금이 생겼을 때 채권의 매력이 없거나 ,

적당한 위험률과 수익을 가져가면서 트레이더가 원하는 종목의 매수타이밍이 올 때까지

잠시 저장해 놓는 용도로 이용하곤 한다 .

그래서 나는 ETF를 알고 나서 꽤 안정적이면서도

은행에 두는 것보다는 훨씬 메리트 있는 상품이라 생각했고

더 알아보던 차에 유용한 정보의 기사를 발견해서 여기에 박제.

직장 다니시는 분들이라면 하나씩 다 가지고 계신게 있을 것입니다 . 퇴직연금입니다 .

오늘은 연금에서 ETF 투자하기에 대한 콘텐츠를 준비했습니다 . 오늘의 핵심 내용은 해외 ETF 투자는 꼭 연금계좌에서 하시라는겁니다 .

내 퇴직연금은 DB 형 ? DC 형 ?

퇴직연금에서 ETF 투자하기 . 먼저 내가 퇴직연금을 직접 운용할 수 있는지부터 체크하셔야겠죠 . 퇴직연금에는 크게 세가지 종류가 있는데요 . 확정급여 (DB) 형 , 확정기여 (DC) 형 , 개인형퇴직연금 (IRP) 입니다 . DB 형은 퇴직할 때 기준으로 직전 3 개월 평균급여에 근속연수를 곱해서 퇴직금을 받는건데요 . 퇴직연금이 DB 형인분들은 회사가 퇴직연금용으로 ETF를 세계적인 클래스의 거래 플랫폼 적립한 돈을 회사가 운용해서 나중에 퇴직금으로 주는거니까 회사다니면서 퇴직연금에 대해 신경쓰실 필요도 이유도 없습니다 .

하지만 DC 형 가입자나 IRP 가입자는 본인이 퇴직연금을 운용해야 합니다 . DC 형은 매년 회사에서 한 달 치 본봉을 연금으로 적립해주는 제도입니다 . 이렇게 쌓인 돈을 개인이 증권사나 은행 등을 통해 알아서 운용하고 이걸 퇴직 후에 받는겁니다 . IRP 는 이직을 하셨던 분이라면 IRP 계좌에 이전 직장에서 받은 연금을 넣어두고 스스로 굴릴 수 있는 제도입니다 . 또 회사에서 적립해주는 것과는 별도로 내가 퇴직연금에 추가로 돈을 넣고싶다는 분들도 IRP 계좌를 열어서 연금을 관리하실 수 있습니다 .

연금에서 해외 ETF 해야하는 이유

연금에서 투자할 수 있는 주식 관련 상품은 크게 펀드와 ETF를 세계적인 클래스의 거래 플랫폼 ETF 가 있을겁니다 . 개별 주식 투자는 할 수 없고 간접투자만 가능한데요 . 이 큰 분류 가운데 ETF 의 장점은 수수료가 싸다는 점입니다 . 연금처럼 오래 장기투자하는 상품일수록 운용보수가 수익률에 미치는 영향이 커질 수 밖에 없습니다 . 또 매매가 실시간으로 이뤄진다는 장점과 더불어 투자자가 ETF 를 조합해서 직접 나만의 포트폴리오를 짤 수 있다는 점도 장점입니다 . 이런 이유 때문에 연금에서 ETF 를 투자하는 비중이 지난해보다 두 배 정도 늘었습니다 .

그렇다면 왜 ETF 중에서도 국내 ETF 가 아니라 해외 ETF 를 이야기하는가 . 먼저 확실히 할 부분은 연금에서는 해외에 상장한 ETF 에는 투자할 수 없습니다 . 따라서 여기서 말씀드리는 해외 ETF 는 국내에 상장했지만 나스닥처럼 해외 지수를 추종하는 ETF 를 말합니다 . 제가 해외 주식 ETF 는 연금 계좌로 투자하시라고 말씀드리는 가장 큰 이유는 세금 혜택 때문입니다 .

국내 주식형 ETF 는 일반 계좌에서 거래하셔도 매매차익이 비과세입니다 . 하지만 해외 주식형 ETF 는 다릅니다 . 국내에 상장한 해외 주식형 ETF 에서 발생한 매매차익과 배당 . ETF 에서는 분배금이라고 하는데요 이 둘 모두에 15.4% 의 배당소득세가 부과됩니다 .

손익도 통산해주지 않습니다 . 무슨 이야기인가 하면 다른 해외 ETF 에서 손해를 봤더라도 한 ETF 에서 수익이 나면 과세합니다 . 한 마디로 전체 포트폴리오에서는 손해를 봤는데 세금을 내야할 때도 생긴다는 겁니다 .

해외 ETF 에서 나온 소득과 은행이자 , 국내주식 배당 등 전체 금융소득을 합쳐서 2000 만원 이상일 때는 금융소득종합과세대상도 됩니다 . 그러니까 장기투자하는 분들이 오히려 세제상 불리할 수도 있습니다 . 매도시점에 장기투자로 큰 수익이 났다면 여기에 대해서 세금을 내야하니까요 .

연금계좌에서 해외 주식형 ETF 에 투자하면 이런 세금 부담을 피할 수 있습니다 . 연금계좌에서는 해외 ETF 를 거래해서 매매차익이 발생하더라도 당장 세금을 부과하지 않습니다 . 그러니까 금융소득종합과세도 걱정할 필요가 없죠 . 세금은 매매차익을 인출하는 시점 , 즉 퇴직연금을 수령하는 시점에 부과됩니다 . 그러니까 과세시기를 뒤로 미루는 효과도 있을 뿐더러 연금으로 수령하면 세율 자체도 낮출 수 있습니다 . 연금계좌에서 발생한 매매차익을 55 세 이후에 일시금이 아니라 연금형태로 인출하면 3.3~5.5% 정도의 연금소득세만 납부하면 됩니다 .

만약에 연금계좌를 중도에 해지하거나 연금 이외에 일시금으로 뽑아가면 기타소득세가 부과됩니다 . 이때 세율은 16.5% 로 배당소득 원천징수세율 (15.4%) 보다 조금 높기는 합니다 . 하지만 이 경우에도 기타소득은 다른 소득과 분리해 과세하기 때문에 금융소득종합과세는 피할 수 있습니다 .

앞서 말씀드린 해외 주식형 ETF 는 손익통산이 안되는 부분도 피할 수 있습니다 . 연금계좌에서 발생한 이익과 손실은 전부 통산해 인출할 때 과세합니다 . 그러니까 일반 증권계좌와 연금 계좌를 비교하면 국내 주식형 ETF 는 일반계좌나 연금계좌나 비과세 혜택이 똑같지만 , 해외 주식형 ETF 는 연금계좌에서 매매하시는 게 훨씬 유리하다는겁니다 . 과세도 이연되고 , 이익도 통산 , 합쳐서 계산할 수 있고 , 또 연금으로 수령하면 세율 자체도 낮아지니까요 . 일반 주식계좌에서 해외 주식형 ETF 가지고 계신 분들이라면 일단 연금계좌에서 해외주식형 ETF 로 꽉 채우시는 게 더 유리하다는 얘기입니다 .

연금에서 ETF 거래방 법은 ?

유의하셔야 할 점은 DC 형이나 IRP 가입자라도 모두가 계좌에서 ETF 를 매수할 수 있는 건 아닙니다 . 퇴직연금은 크게 세 곳에 맡길 수 있습니다 . 은행 , 증권 , 보험사인데요 . 이중 지금까지는 증권사 퇴직연금 계좌에서만 ETF 를 거래할 수 있습니다 . 현재는 대신증권 미래에셋대우 삼성증권 신한금융투자 키움증권 하이투자증권 한국투자증권 한화투자증권 KB 증권 NH 투자증권 등에서 개설한 퇴직연금 계좌에서 ETF 를 사고 파실 수 있습니다 .

그럼 연금을 굴리는 회사를 바꿀 수도 있나요 ? 네 바꿀 수 있습니다 . 이건 회사마다 다릅니다 . DC 형 퇴직연금을 도입한 회사는 보통 연금사업자를 여러 군데 정해둡니다 . 여기서 ETF 거래가 가능한 증권사가 있으면 그 회사로 적립금을 옮길 수 있습니다 . 증권사에 따라서 이체 신청을 수시로 받는 곳도 있고 , 일년에 한두 번씩 특정한 때를 정해 받기도 하니까 일단 회사에서 정한 연금사업자가 어디인지 파악하신다음 옮길 증권사에 문의하시면 됩니다 .

연금에서 ETF 투자할 때 주의할 점

연금에서 ETF 를 투자할 때 주의해야 하셔야 하는 점도 있습니다 . ETF 는 연금에서 자동으로 투자하게 설정할 수 없다는 점입니다 . DC 형 퇴직연금은 1 년에 한 번이나 두 번 회사에서 입금하는 날을 지정해서 연금을 넣어준다고 말씀드렸는데요 . 그런데 보통 펀드같은 경우 금융사에게 앞으로 입금되는 금액은 A 펀드에 30%, B 펀드에 70% 입금해주세요 . 하는 식으로 일종의 예약을 해 둘 수 있습니다 . 그런데 ETF 는 그렇게 하지 못하고 본인이 직접 매수하셔야합니다 . 이유는 펀드의 경우 하루에 기준 가격이 한 개입니다 . 그러니까 금융사가 그냥 그 가격에 사 주면 됩니다 . 그런데 ETF를 세계적인 클래스의 거래 플랫폼 ETF 는 시장에서 계속 거래되기 때문에 하루에도 시장가가 계속 변합니다 . 금융사가 특정한 가격에 매수해주기가 어렵다는거죠 . 때문에 연금에서 ETF 를 투자하신다면 입금되는 시기에 맞춰서 본인이 직접 ETF 를 매수하셔야 합니다 .

또 국내에 상장한 ETF 중에서도 모든 ETF 에 투자할 수 있는게 아닙니다 . 레버리지와 인버스같은 파생 ETF 에는 투자할 수 없습니다 . 그리고 금선물 , 원유선물 처럼 파생상품 위험평가액 비중이 40% 를 초과하는 ETF 에도 연금계좌에서는 투자할 수 없습니다 .

FP Markets, MT5 플랫폼에 ETFs CFDs 추가

시드니 , 2022년 7월 20일 /PRNewswire/ -- FP Markets이 세계 시장에서 거래되는 10,000종류 이상의 상품으로 구성된 광범위한 라인에 ETFs CFDs를 추가했다. ETFs는 거래 가능한 일반 증권과 같은 방식으로 주식 거래소에서 거래되는 집합 투자 보안 상품이다. 증권과 같은 기본 자산을 한 가지만 보유하기보다는 여러 기본 자산으로 구성된 펀드 유형에 ETF를 추가할 수 있다. ETF는 장 종료 후 하루에 단 한 번 거래되는 뮤추얼 펀드와 달리, 온종일 변동하는 가격을 공유한다.

FP Markets adds ETFs CFDs to its MT5 platform


FP Markets adds ETFs CFDs to its MT5 platform

FP Markets은 증권, 상품, 채권 혹은 여러 투자 유형의 혼합 상품을 포함해 여러 가지 투자 유형을 담은 다양한 ETF를 제공한다. 증권 ETF는 구체적인 산업이나 전체 부문을 추적하고자 선별된 증권을 포함한다. 흔히 고정수입 ETF로 불리는 채권 ETF의 경우, 거래원이 기업 채권이나 자금 같이 다양한 고정 수입 증권에 투자할 수 있다. 산업 또는 부문 ETF는 특정 부문이나 산업에 집중할 수 있다. 상품 ETF의 경우에는 원유나 금 같은 상품에 투자한다. 이와 같은 ETF는 투자자에게 중요한데, 이는 다양한 투자 포트폴리오를 구성할 수 ETF를 세계적인 클래스의 거래 플랫폼 있고, 실제 상품 소유보다 저렴한 주식을 보유하며, 공매를 통해 주식 하락 시 이익을 볼 수 있기 때문이다.

FP Markets가 제공하는 몇 가지 구체적인 ETF를 소개하면 다음과 같다.

  • iShares MSCI ACWI ETF (ACWI.xnms)
  • SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL.arcx)
  • Vanguard Total Bond Market ETF (BND.xnms)
  • SPDR Gold Shares ETF (GLD.arcx)
  • iShares Core MSCI Emerging Mkts ETF (IEMG.arcx)
  • Invesco QQQ Trust Series 1 ETF (QQQ.xnms)
  • SPDR S&P 500 ETF (SPY.arcx) and many more

FP Markets 투자자는 FP Markets 모바일 앱[https://www.fpmarkets.com/mobile-trading-app/ ]이나 FP Markets 웹사이트[https://www.fpmarkets.com/ ]를 통해 ETF를 구매 또는 판매하며 ETF 거래[https://www.fpmarkets.com/etf-trading-with-fp-markets/ ]에 쉽게 참여할 수 있다. FP Markets 모바일 앱과 웹사이트에서는 여러 부문과 시장에 걸쳐 매우 다양한 ETF, 더욱 낮은 비용 자금 비율, 더 적은 중개업자 수수료 및 개인 계정 관리자에 대한 접근성도 얻을 수 있다.

유럽, 중동 및 아프리카 부문 사장 Craig Allison은 "자사는 MT5 전자 플랫폼에 ETF를 도입함으로써, 낮은 관리 비용과 더 높은 일간 가격 가시성 외에 지수 추적이 가능하도록 설계된 자산 그룹에 대한 접근성을 제공하고, 이를 통해 거래원의 기대를 충족시키고자 노력하고 있다"라며, "이는 개인은 물론 기관도 인정한 혜택"이라고 설명했다.


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